​财富之路课程学习(四)-初了解指数基金4

hha 2024-11-15 阅读:29 评论:0
财富之路课程学习(四)-初了解指数基金4今天来和大家一起探讨下怎样看哪个指数基金的温度。1.指数基金的估值选好心仪的基金也不一定要立刻购买,买基金也要看时机,否则沦为韭菜。分享购物经历,价值便宜就多买一点。贵就再等一等。打折时再买,要去了解...

财富之路课程学习(四)-初了解指数基金4

今天来和大家一起探讨下怎样看哪个指数基金的温度。

1.指数基金的估值

选好心仪的基金也不一定要立刻购买,买基金也要看时机,否则沦为韭菜。

分享购物经历,价值便宜就多买一点。贵就再等一等。打折时再买,要去了解指数基金的估值。

估值就是从各个角度去评估资产,从价格的角度,资产净值的角度,价值的角度去看。

当前我们投资的指数基金实际上是投资了股票,要先了解股票的估值。

股票估值指标:市盈率与市净率。

市盈率(PE):这笔投资到底要花多长时间才能拿回来。

假设一家公司市值是100万美元,每年净利润是10万美元,市盈率就是十倍,十年可以回本。

计算公式就是:市值÷净利润

市盈率越低,公司越便宜。市盈率越高,公司越贵。

不同的国家地区,不同的指数估值的波动区间不一样。

只能自己跟自己的历史指标纵向比较。

不同的行业市盈率各有不同,也没有可比性。

所以市盈率是有局限性的,不能用它一味衡量。

市净率(PB)=市值÷净资产

它体现的是公司的净资产是否被低估。

PB越低,公司越被低估,股票越值得投资。

单独使用时有局限性,如:对于一些亲营资产的公司不需投入太多资产。就可以获得更多利润。仅凭PB高,就断定公司高估,未免太武断了。

02.初识指数温度

用什么估值指数温度呢?

指数温度越高,股市越火爆,指数被高估,风险越大。上涨空间越小。

温度越低,股市越冷清,指数被低估,风险越小,上涨空间更大。

所以,要在温度低的时候买入!

指数温度如下图:

03.巧算指数温度

计算方法:

PE(市盈率)=市值÷净利润

PB(市净率)=市值÷净资产

指数温度=(PE+PB)÷2

用EXCEL,PE和PB的计算就两步:

第一:获取数据。

第二:套用EXCEL表格。

计算步骤:

1.百度搜索理杏仁官网,注册,登录。

不过,理杏仁网站,第一次注册登录免费,后就要收费了。

2.点击指数栏目,找到要算的指数(以上证50为例)点击进入。

3.进入指数页面,点击PE/ttm,选择十年的数据,点击,导出CSV,选择按天。用同样的方法,导出PB,下载之后打开这个文件。

打开之后就是PPT上显示的。

4.整理一下数据,打开一个新的EXCEL。打开下载好的两个CSV,然后把日期PE/ttm,PB这三列都复制粘贴在EXCEL里面。

5.在PE/ttm栏,右边增加一列PE温度,在PB栏右边增加一列PB温度。

6.用公式算出指数温度:

PE温度计算=PERCENTRANK(B:B,B2,3)*100

PB温度计算=PERCENTRANK(D:D,D2,3)*100

指数温度计算=(C2+E2)/2

算出来如上图。可以看出上证50现在温度较高,不是买入良机。

指数温度不用天天算,一周一次就行了。

指数温度的原理:

指数温度的高低反应的是在历史中低于指数估值而出现的概率,温度越低,说明在历史上低于当前估值的概率越小,指数的价值就越被低估,上涨的概率也就越大。

温度越高,说明在历史上低于当前估值的概率越大,指数的价值就越被高估,下跌的概率就越大。

比如,当指数温度为20度时,说明历史中低于当前估值的概率只有20%,说明现在的指数估值较低,适合买入。

指数温度很靠谱。指数点位和指数温度的走势图是一眼就能看出来,非常切合的。

好了,今天就交流到这,试试吧!

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